“80后”女子冒充杭州银行员工诈骗34亿元 自制银行优秀干部证书

2020-02-28 15:39:40 来源:科技金融在线 华资实业20%大肉分享

  80后的窦某虚构杭州银行(行情600926,诊股)房山支行客户经理身份,以需要完成存款业绩等为由,采取给予高额返利方式,向社会公众非法集资34.87亿余元。

  近日,北京市二中院披露一起金额高达34.8亿元的集资诈骗案,80后的窦某虚构杭州银行房山支行客户经理身份,以需要完成存款业绩等为由,采取给予高额返利方式,向社会公众非法集资,先后骗取陈某1、郝某1、李某1等58名被害人人民币共计34.87亿余元。

  上述款项绝大部分被窦某用于还本付息,另有部分被窦某用于维护与投资人关系或个人挥霍使用,至案发,造成被害人损失共计4.76亿。

  窦某中专毕业后一直在工商银行(行情601398,诊股)良乡政通路分理处工作,后因怀孕离职。2012年9月,杭州银行房山支行筹建,朱某1为房山支行行长,地址正好在窦某家附近。窦某称当时自己找到朱某1,两人达成口头协议,只要我单笔拉够存款5000万元,存够一年,就可以给办理正式入职手续,但是由于没有完成任务目标,没有办理正式入职手续。

  朱某1称2013年经人介绍认识的窦某,但因为她学历条件不符合,就没同意其到杭州银行工作。杭州银行和窦某没有业务往来,也没给过其工作或者提成。

  不过与杭州银行这段短暂的交集,成了窦某日后行骗的“幌子”。为了让人相信,其还自制了两本假证书,一张内容是杭州银行北京分行颁发的“2014年度优秀年轻干部奖”,但没有盖公章,一张内容是杭州银行北京分行颁发的“网点支行优秀业务经理”,这张证书加盖了假公章。

  据窦某称,由于蔡某和王某1曾向其借了近1000万元,到期未还,而这些钱都是自己婆婆家资金,为了归还资金,开始以高额利息的名义从外面借钱,把借来的钱填补之前的窟窿。

  这种借新还旧的手法导致窟窿越来越大,从2016年四五月开始,就已经到了纯借本金来偿还利息的地步。窦某称:“前期把钱放在我这里的人,我支付的利息早已足够本金了,后期的人,我只是支付了一点利息,拿他们的本金偿还前面那些人的利息了。还欠着20多人,总额在4个亿左右。

  窦某自己花销的顶多300万元左右,包括吃喝玩,带着家人出国旅游,买了几个包。

  另外,为了拉拢客户,窦某花了近500万元购买苹果手机,送给自己的“客户”。窦某还经常组织“客户”出国旅游,一共花费了1071万余元。

  窦某对外都称是因为杭州银行拉存款,要答谢客户。

  被害人蔡某称,2016年10月,窦某称给杭州银行拉存款,并承诺给好处费,蔡某就存了大概900万元。此后一年中,蔡某陆续往窦某控制的账户存钱,窦某按时返利。其中的钱里有一部分是朋友的。最后自己名下所有账户实际亏损6824.79万元,加上朋友的亏损3925.4559万元,总共亏损10750.2459万元(约1.075亿)。

  由于窟窿就越来越大,实在借不到钱支付利息。2017年12月,窦某向公安机关投案。

  北京市二中院认为:窦某以非法占有为目的,冒充银行工作人员,以完成银行存款业绩等虚假理由,采取高额返利的手段非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。

  窦某的辩护人称,窦某虽持续融资两年,但无任何收益,未挥霍融资款,仅有个别被害人是基于窦某的银行工作人员身份及拉存款的虚假事由向窦某支付钱款,大部分投资人明确知悉窦某融资目的为民间借贷,建议对窦某从轻或减轻处罚。

  法院最终一审判决,窦某犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

关键词阅读:杭州银行 员工诈骗 银行

责任编辑:申雪娇 RF13056
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